投資股票基金會虧錢嗎

2021-05-25 08:42:39 來源：新華網

　　編者按：公募基金是適合百姓理財的好工具，越來越多的投資者選擇了公募基金。基金適合長期持有，我們設立基金E課堂，用一系列歷史數據、一張張圖表，與廣大投資者一起分享基金投資知識和投資理念。

　　股票資產風險較大、投資收益也較高，主要投資于股票的股票型基金，雖然可以通過分散投資降低一部分組合波動，但基金凈值還是會漲漲跌跌。對于追求“安全第一”的投資者來說，非常關心買了股票型基金會不會虧錢。未來無法預知，但我們可以站在當前時點，讓過去10年的數據說話。

　　2011年初，全市場共有306只主動股票型和偏股混合型基金。假設你從2011年1月1日起，隨便買入其中的一只，雖然中間經歷了幾次市場的大幅波動，但你堅持一直持有，直到2020年12月31日，你虧錢的可能只有不到1%。因為在這306只樣本基金中，有305只都是賺錢的，只有1只基金出現了虧損（1/306=0.3%）

　　如果覺得10年太長，我們把時間縮短到5年。從2011年起，假設在每一年年初買入一只股票型基金或偏股混合型基金，持有5年，第5年的年末賣出。如下表所示：2011年初買入并持有5年，306只樣本基金中只有8只虧損，即97.4%的基金都是賺錢的；2012年初買入并持有5年，賺錢基金的比例是97.8%；2013年初買入并持有5年，賺錢基金的比例接近100%；2014年初買入并持有5年，賺錢基金的比例為84.8%，2015年初、2016年初買入并持有5年，賺錢基金的比例也都在90%以上。

　　這組數據告訴我們，只要股市長期趨勢是向上的，那么買入權益類基金并持有的時間足夠長，絕大多數基金都是賺錢的，或者說，虧錢的比例很低。

　　注：1.數據來源：易方達互聯網投教基地，；數據區間為2011年1月1日-2020年12月31日；

　　2.本表所統計的基金產品，包括二級分類下的股票型基金和偏股混合型基金；每一時間區間的產品數量為起始年1月1日前成立的上述類別基金產品；

　　3.2016.1.1-2020.12.31這一區間的611只產品中，有1只產品于2021年4月23日清盤；

　　4.收益率以基金復權單位凈值計算；

　　5.基金過往業績不預示未來，基金有風險，投資需謹慎，我國基金運作時間較短，不能反映證券市場發展所有階段。

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　　基金小知識：什么是主動型基金？

　　根據投資理念，可以將基金分為主動型基金與被動型(指數)基金。

　　主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。

　　被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此又被稱為指數基金。

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